भारत में सर्वश्रेष्ठ 3-इन-1 खाता 2022 (समीक्षा) | Best 3-In-1 Account In India

अलग-अलग जरूरतों के लिए अलग-अलग कंपनियों के साथ कई तरह के अकाउंट खोलना और मैनेज करना परेशानी भरा हो सकता है। इस पोस्ट में आपको भारत में Best 3-In-1 Account की जानकारी मिलेगी।

मान लें कि आपको एक डीमैट खाता खोलने की आवश्यकता है – आपको पहले अकाउंट खोलने के लिए कागजी कार्रवाई करनी होगी, फिर अपने बैंक अकाउंट को डीमैट खाते से लिंक करना होगा और फिर अकाउंट तक पहुंचने के लिए अलग अकाउंट क्रेडेंशियल बनाना होगा।

यदि आप अपने सभी फाइनेंस को एक जगह रखना चाहते हैं तो 3-इन-1 खाता (डीमैट + ट्रेडिंग +सेविंग्स) एक सुविधाजनक विकल्प है।

यदि आपके पास 3-इन-1 खाता है, तो आप अपने बैंक खाते और ट्रेडिंग खाते के बीच बिना किसी बाधा के पैसा ट्रांसफर कर सकते हैं। बैंक अपनी सहायक कंपनियों के माध्यम से स्टॉक ब्रोकरेज सेवाएं प्रदान करते हैं।

दूसरा पहलू यह है कि बैंक 3-इन-1 डीमैट खाते पर इंट्राडे और डिलीवरी के लिए बहुत अधिक ब्रोकरेज लेते हैं।

यदि आप एक डेली ट्रेडर हैं या नियमित रूप से शेयरों में निवेश करते हैं, तो आपको ब्रोकरेज के रूप में एक बड़ी राशि का पेमेंट करना होगा। 3-इन-1 बैंक खाते तभी उपयुक्त होते हैं जब आप साल भर स्टॉक में कुछ लेन-देन करते हैं।

बल्कि, आप अपस्टॉक्स और ज़ेरोधा जैसे स्टॉकब्रोकरों के साथ 3-इन-1 खाता खोल सकते हैं जो बैंकों के सहयोग से 3-इन-1 खाता प्रदान करते हैं। इस तरह, आपको 3-इन-1 खाते के सभी लाभ मिलते हैं और ब्रोकरेज पर भी बचत होती है।

आप भारत में 2022 के 7 सर्वश्रेष्ठ 3-इन-1 खाते के विवरण के माध्यम से जा सकते हैं जो आपको निर्बाध रूप से ट्रेड करने में मदद करता है।

Best 3-in-1 Discount Broker Account in India 2022

Zerodha 3-in-1 Account

ज़ेरोधा आईडीएफसी फर्स्ट बैंक 3-इन-1 खाता आपको निर्बाध रूप से व्यापार करने में मदद करता है। रीयलटाइम ट्रेडिंग अकाउंट से ही अपनी सभी संपत्तियों जैसे स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और नकदी को देखें और ट्रैक करें।

खाता आपको बोझिल ऑथेंटिकेशन से मुक्त करता है और ट्रेडिंग खाते में एक-क्लिक निःशुल्क फंड ट्रांसफर प्रदान करता है।

Brokerage Charges

Trading Type	Brokerage Charges
Equity Delivery	Rs. 0
Equity Intraday	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.03%
Equity Futures	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.03%
Equity Options	Rs. 20 per executed order
Currency Futures and Options	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.03%
Commodity F&O	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.03%

Annual Fee 

Particulars	Charges
Trading and Demat account opening charges	Rs. 200
Commodity Account	Rs. 100
Trading account annual maintenance charges	Rs. 0
Demat account annual maintenance charges	Rs. 300

Zerodha ट्रेडिंग प्लेटफार्म

Kite 3.0

काइट 3.0 एक सिंपल यूजर इंटरफेस, रीयल-टाइम विजेट और उन्नत चार्टिंग के साथ एक वेब-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है।

प्लेटफॉर्म बीएसई, एनएसई और एमसीएक्स से 90,000+ स्टॉक और एफएंडओ अनुबंधों के लिए 20 market depth या लेवल 3 डेटा का खुलासा करता है।

Kite Mobile App

काइट मोबाइल ऐप को काइट 3.0 की सभी सुविधाओं तक पहुंचने के लिए 0.5 केबीपीएस की आवश्यकता है। ऐप में बायोमेट्रिक फिंगरप्रिंट और फेस लॉगइन है।

काइट मोबाइल एंड्रॉइड और आईओएस के साथ संगत है और बीओ/सीओ ऑर्डर प्लेसमेंट सुविधा के साथ 100 संकेतक, 6 चार्ट प्रकारों तक पहुंच प्रदान करता है।

Upstox 3-in-1 Account

अपस्टॉक्स और इंडसइंड बैंक द्वारा पेश किया गया IndusStox 3-in-1 account एक जीरो बैलेंस बचत खाते के साथ 20 रुपये तक के कम फ्लैट ब्रोकरेज के लाभों को जोड़ता है।

इंडसस्टॉक्स 3-इन-1 खाते के मुख्य बिंदु हैं:

• रु. 0 डिलीवरी ट्रेडों के लिए ब्रोकरेज
• जीरो मिनिमम बैलेंस जरूरी
• व्यापार के लिए अपनी बचत खाते से आवंटित पैसे पर ब्याज अर्जित करें
• Customizable bank account number (जन्मदिन, वर्षगांठ की तारीख)

Brokerage Charges

Trading Type	Brokerage Charges for Basic Plan	Brokerage Charges for Priority Plan
Equity Delivery	Rs. 0	Rs. 0
Equity Intraday	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.05%	Lower of Rs. 30 per executed order or 0.10%
Equity Futures	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.05%	Lower of Rs. 30 per executed order or 0.10%
Currency Futures	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.05%	Lower of Rs. 30 per executed order or 0.10%
Commodity Futures	Lower of Rs. 20 per executed order or 0.05%	Lower of Rs. 30 per executed order or 0.10%
Equity Options	Rs. 20 per executed order	Rs. 30 per executed order
Currency Options	Rs. 20 per executed order	Rs. 30 per executed order
Commodity Options	Rs. 20 per executed order	Rs. 30 per executed order

वार्षिक शुल्क

खाता खोलना – 49 रुपये
वार्षिक रखरखाव शुल्क – 25 रुपये प्रति माह

Trading Platform 

Upstox Pro Web

अपस्टॉक्स प्रो वेब एक HTML ब्राउज़र-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जिसमें एडवांस चार्ट और 100+ इंडीकेटर्स हैं।

प्रो वेब प्लेटफॉर्म जल्दी से खरीदने और बेचने के लिए एक क्लिक में ट्रेड प्रदान करता है और एपीआई एकीकरण उपकरण, एल्गो ट्रेडिंग सुविधा, ड्रैग एंड ड्रॉप टूल और रीयल-टाइम मार्केट डेटा तक पहुंच से भरा हुआ है।

Upstox NEST Trader Desktop

नेस्ट ट्रेडर एक customizable interface, low latency, multi-monitor view और एडवांस चार्टिंग टूल वाला डेस्कटॉप सॉफ़्टवेयर है।

Upstox Pro Mobile App

अपस्टॉक्स प्रो मोबाइल ऐप एंड्रॉइड और आईओएस स्मार्टफोन के साथ कम्पैटिबल है। ऐप आपको बाजार की गतिविधियों पर नज़र रखने, स्टॉक / इंडेक्स की कीमतों को ट्रैक करने और 100 से अधिक तकनीकी संकेतकों का उपयोग करके उनका विश्लेषण करने में मदद करता है।

Best 3-in-1 Bank Account in India 2022

ICICI Direct 3-in-1 Account

आईसीआईसीआई डायरेक्ट 3-इन-1 ऑनलाइन खाता आपको इक्विटी, डेरिवेटिव (मुद्रा और कमोडिटी) जैसी संपत्तियों में एनएसई और बीएसई पर व्यापार करने में मदद करता है। आईसीआईसीआई अनुसंधान परामर्श, पीएमएस और वेल्थ मैनेजमेंट जैसी अन्य सेवाएं प्रदान करता है।

ये अकाउंट आपको म्यूचुअल फंड, आईपीओ और जीवन बीमा में निवेश करने की भी अनुमति देता है।

ब्रोकरेज शुल्क

आईसीआईसीआई डायरेक्ट की 4 योजनाएं हैं –

आई-सिक्योर प्लान (i-Secure Plan)
प्रीपेड ब्रोकरेज योजना (Prepaid Brokerage Plan)
आईसीआईसीआई डायरेक्ट प्राइम प्लान (ICICI Direct Prime Plan)
आईसीआईसीआई डायरेक्ट नियो प्लान (ICICI Direct Neo Plan)

आई-सिक्योर प्लान के लिए ब्रोकरेज शुल्क

जहां quarterly turnover के आधार पर ब्रोकरेज का एक variable percentage चार्ज किया जाता है।

Trading Type	Brokerage Charges
Equity Delivery	0.55% (खरीद और बिक्री सहित)
Equity Intraday	0.275% (दूसरे चरण का चार्ज नहीं है)
Equity Futures	0.050% प्लस 50 रुपये की एक फ्लैट ब्रोकरेज दूसरे चरण में
Equity Options	रु. 95 प्रति लॉट प्लस 50 रुपये का फ्लैट ब्रोकरेज दूसरे चरण में
Currency / Commodity Futures	Rs. 20 per order
Currency Options	Rs. 20 per order

आई-सिक्योर प्लान के तहत मार्जिन और मार्जिन प्लस के लिए ब्रोकरेज 0.050% है।

प्रीपेड ब्रोकरेज प्लान के लिए ब्रोकरेज शुल्क

Prepaid value	Delivery brokerage	Intraday/ Futures	Equity Options	Currency F&O and Commodity Futures
Rs. 5,000	0.25%	0.025%	Rs. 35 per lot	Rs. 20 per order
Rs. 12,500	0.22%	0.022%	Rs. 30 per lot	Rs. 20 per order
Rs. 25,000	0.18%	0.018%	Rs. 25 per lot	Rs. 20 per order
Rs. 50,000	0.15%	0.015%	Rs. 20 per lot	Rs. 20 per order
Rs. 1,00,000	0.12%	0.012%	Rs. 15 per lot	Rs. 20 per order
Rs. 1,50,000	0.09%	0.009%	Rs. 10 per lot	Rs. 20 per order

आईसीआईसीआई डायरेक्ट प्राइम प्लान के लिए ब्रोकरेज शुल्क

Prime Plan	Scheme validity	Delivery brokerage	Intraday/ Futures	Equity Options	Currency F&O	Commodity Futures
Rs. 299	365 days	0.27%	0.027%	Rs. 40 per lot	Rs. 20 per order	Rs. 20 per order
Rs. 999	365 days	0.22%	0.022%	Rs. 35 per lot	Rs. 20 per order	Rs. 20 per order
Rs. 1,999	365 days	0.18%	0.018%	Rs. 25 per lot	Rs. 20 per order	Rs. 20 per order
Rs. 2,999	365 days	0.15%	0.015%	Rs. 20 per lot	Rs. 20 per order	Rs. 20 per order

 ICICI Direct Neo Plan के लिए ब्रोकरेज शुल्क

Segment	Brokerage
Equity Intraday	Rs. 20 per order
Equity Futures	Rs. 0 per order
Equity Options	Rs. 20 per order
Currency F&O	Rs. 20 per order
Commodity F&O	Rs. 20 per order

नियो प्लान के लिए एकमुश्त सदस्यता शुल्क के रूप में आपको 299 रुपये का भुगतान करना होगा। एफ एंड ओ में ब्रोकरेज दोनों पैरों पर चार्ज किया जाएगा

वार्षिक शुल्क

खाता खोलने के लिए शुल्क इस प्रकार हैं

Particulars	Charges
Trading and Demat account opening charges	Rs. 0
Demat account annual maintenance charges	Rs. 700

ट्रेडिंग प्लेटफार्म

आईसीआईसीआई 3-इन-1 खाता वेब वर्शन , डेस्कटॉप वर्शन और मोबाइल उपकरणों पर “ट्रेड रेसर” ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ आता है।

यह प्लेटफॉर्म बेहतर ट्रेडिंग अनुभव के लिए iClick2Gain टूल, लाइव स्कैनर और हीट मैप्स को जोड़ता है।

एक्सिस डायरेक्ट 3-इन-1 अकाउंट

यदि आप ट्रेडिंग में नए हैं और आपको हाथ से पकड़ने की आवश्यकता है या आपके पास पहले से एक्सिस बैंक खाता है, तो आपको एक्सिस डायरेक्ट 3-इन-1 खाता चुनना चाहिए।

3-इन-1 खाता मूल्य वर्धित सेवाओं के लाइफ और सामान्य बीमा, कर और वसीयत योजना तक पहुंच प्रदान करता है।

ब्रोकरेज शुल्क

एक्सिस डायरेक्ट के पास 3 ब्रोकरेज प्लान हैं।

Particulars / Plans	Fixed Plan	Investment Plus Plan	Now or Never Plan
Complimentary Delivery Turnover (CDT)	NIL	Rs. 3 Lakhs (buy + sell)	Rs. 12 Lakhs (buy + sell)
Validity period	N.A.	6 months	10 years
Value-added subscription fees	Rs. 0	Rs. 1,500	Rs. 5,555

Brokerage Rates  

Plans	Fixed Plan	Investment Plus Plan	Now or Never Plan
Equity Delivery (each leg)	0.50%	0.50%	0.25%
Equity Intraday (each leg)	0.05%	0.05%	0.03%
Futures (each leg)	0.05%	0.05%	0.03%
Options (each lot/ leg)	Rs. 20	Rs. 20	Rs. 20

Annual Fee

Particulars	Fees
3-in-1 Account Opening Charges	Fixed Plan – Rs. 999 Investment Plus Plan – Rs. 1,500 Now or Never Plan – Rs. 5,555
Annual Maintenance Charges	For Axis Bank Customer: First Year: Free Second Year Onwards: Rs. 750 For Non-Axis Bank Customer: From First Year Onwards: Rs. 2,500

Trading Platform 

एक्सिस डायरेक्ट ट्रेड

एक्सिस डायरेक्ट ट्रेड एक .EXE आधारित डेस्कटॉप ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो कई कस्टमाइज़्ड वॉच लिस्ट, इंस्टेंट ट्रेड कन्फर्मेशन, लाइव कोट्स और पोर्टफोलियो पोजीशन बनाने में मदद करता है।

एक्सिस वेब ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म

एक्सिस वेब एक ब्राउज़र-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो “कार्ड व्यू” में जानकारी प्रदान करता है। आप के पास कस्टमाइज्ड फ़िल्टर, अलर्ट और नोटिफिकेशन तक पहुंच है।

Axis Mobile Trading App

एक्सिस डायरेक्ट मोबाइल ऐप आपको केवल इक्विटी और डेरिवेटिव में ट्रेड करने में मदद करता है। दोष यह है कि आप ऐप का उपयोग करके आईपीओ, म्यूचुअल फंड और बॉन्ड में निवेश नहीं कर सकते।

HDFC Securities 3-in-1 Account

एचडीएफसी 3-इन-1 खाता आपको यूएस शेयरों सहित विभिन्न एसेट्स में व्यापार और निवेश करने में मदद करता है। आपको अपने शेयरों, बांडों और म्यूचुअल फंडों पर लोन जैसी मूल्यवर्धित सेवाएं भी मिलती हैं।

हालांकि, खाते की कमी यह है कि ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म “प्रो टर्मिनल” का उपयोग करने के लिए आपको 1,999 रुपये का भुगतान करना होगा। साथ ही, बचत खाते के प्रकार के आधार पर आपको एचडीएफसी बैंक के साथ एक निश्चित न्यूनतम शेषराशि रखनी होगी।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज में 2-इन-1 (ट्रेडिंग + डीमैट) और 1-इन-1 (केवल ट्रेडिंग) खाते भी उपलब्ध हैं।

Brokerage Charges 

Segment	Brokerage Charges
Equity Delivery Trades	0.50% (ऑर्डर खरीदने और बेचने दोनों के लिए) या न्यूनतम रु. 25, या लेन-देन मूल्य पर अधिकतम 2.5% (खरीद और बिक्री दोनों)
Equity Intraday Trades	0.05% (खरीद और बिक्री दोनों ऑर्डर के लिए) या न्यूनतम रु. 25, या लेन-देन मूल्य पर अधिकतम 2.5% (खरीद और बिक्री दोनों)
Equity Futures	0.025% या न्यूनतम रु. 25 या लेन-देन मूल्य पर अधिकतम 2.5% (खरीद और बिक्री दोनों)
Equity Options	प्रीमियम राशि के 1% से अधिक या 100 रुपये प्रति लॉट (खरीदने और बेचने पर)
Currency Futures	Brokerage of Rs. 12 per contract on each side
Currency Options	Brokerage of Rs. 10 per contract each side
Commodity Futures	0.020% or minimum Rs.20 per order
Commodity Options	Rs.100 per lot

वार्षिक शुल्क

खाता खोलने का शुल्क इस प्रकार है:

Particulars	Charges
Trading & Demat Account Opening charges	Rs. 0
Annual Maintenance Charges	Rs. 750
Trading Platform Charges	Rs. 1,999

यदि आप करेंसी डेरिवेटिव्स का व्यापार करना चाहते हैं तो करेंसी ट्रेडिंग को सक्रिय करने के लिए 250 रुपये का शुल्क है।

ट्रेडिंग प्लेटफार्म

एचडीएफसी प्रो टर्मिनल (HDFC Pro Terminal)

एचडीएफसी प्रो टर्मिनल एक वेब-आधारित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो बाजार के रुझान और गति को ट्रैक करने में मदद करता है।

यह प्लेटफॉर्म आपको स्टॉक स्क्रीनर्स, पोर्टफोलियो ट्रैकर, वॉचलिस्ट और राडार टूल्स तक पहुंच प्रदान करता है।

एचडीएफसी सिक्योरिटीज ऐप (HDFC Securities App)

एचडीएफसी सिक्योरिटीज ऐप आईओएस और एंड्रॉइड स्मार्टफोन के साथ संगत है। ऐप लाइव मार्केट डेटा, कुछ क्लिक ट्रेड और आईपीओ एप्लिकेशन प्रदान करके ट्रेडिंग में मदद करता है।