[2022] Canara Bank Business Loan कैसे मिलेगा।

Canara Bank Business Loan

[2022] Canara Bank Business Loan कैसे मिलेगा। Canara Bank Business Loan Interest Rates, Documentation, Loan Types, Online Apply, Loan Application PDF Form

बहुत से लोगों का अपना खुद का व्यवसाय शुरू करने का सपना होगा या यदि किसी के पास पहले से ही इसका विस्तार करने और इसे बेहतर बनाने के लिए कोई व्यवसाय है। चाहे एसएमई हो या एमएनसी सभी को किसी न किसी समय धन की आवश्यकता होगी। केनरा बैंक जैसे बैंक केवल उसी उद्देश्य के लिए व्यावसायिक ऋण प्रदान करते हैं।

केनरा बैंक एसएमई और एमएसएमई को अपने कारोबार में तेजी लाने और नई ऊंचाईयां देने के लिए बिजनेस लोन प्रदान करता है। बैंक विभिन्न व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न business loan schemes प्रदान करता है। ग्राहक 7 वर्षों के समय अवधि के लिए ₹10 करोड़ तक का लोन प्राप्त कर सकता है। प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 1% है।

Table of Contents

Canara Bank Business Loan (Vyapar Loan) – 2022

Interest rateव्यावसायिक आवश्यकताओं के आधार पर
Purposeवर्किंग कैपिटल और टर्म लोन के लिए
Loan AmountRs. 10 lakh – Rs. 10 crore
Nature of LoanTerm loan, working capital, Fund based & Non-fund based limit
Eligible Entitiesखुदरा व्यापार, थोक व्यापार, कमीशन एजेंट, पेशेवर और स्वरोजगार, आदि सहित एमएसएमई के तहत सेवा क्षेत्र में लगी संस्थाएं (विनिर्माण के अलावा)
Repayment Tenureअधिकतम 7 वर्ष तक
नोट: 7 जुलाई 2022 से बैंक का MCLR 7.50% हो गया है.

Canara Bank Business Loan

केनरा बैंक एक भारतीय राज्य के स्वामित्व वाला बैंक है जिसका मुख्यालय बैंगलोर में है। इसकी स्थापना 1906 में हुई थी। दिसंबर 2011 से, बैंक पूरे भारत में 3564 शाखाओं के अपने नेटवर्क का संचालन कर रहा है। बैंक ने अपनी स्थापना के बाद से निरंतर लाभ के साथ देश में एक प्रमुख स्थान प्राप्त किया है। केनरा बैंक बिजनेस स्टार्टअप, एसएमई ऋण, और सॉफ्टवेयर कंपनियों, आईटी क्षेत्र, व्यापारियों, निर्माताओं, मशीनरी, उपकरण, और स्वरोजगार चलाने वाले लोगों के लिए ऋण प्रदान करता है।

Comparison of Business Loan Interest Rates offered by Top Banks/NBFCs

Bank/NBFCsInterest Rate
IIFL Finance11.75% – 25.75% p.a.
HDFC Bank11.90% – 21.35% p.a.
FlexiLoans1% per month onwards
ZipLoan1% – 1.5% per month (Flat ROI)
Axis Bank14.25% – 18.50% p.a.
IDFC First Bank14.50% onwards
Kotak Mahindra Bank16% – 19.99%
Fullerton Finance17% – 21%
Bajaj Finserv17% p.a. onwards
RBL Bank17.50% – 25% p.a.
ICICI Bank18% onwards
Indifi Finance1.5% per month onwards
Lendingkart Finance1.5% – 2% per month
Tata Capital Finance19% p.a. onwards
NeoGrowth Finance19% – 24% p.a.
Hero FinCorpUp to 26% p.a.

Canara Bank Business Loan की विशेषताएं और लाभ

सरल प्रक्रिया: बहुत कम डॉक्यूमेंटेशन के साथ तुरंत और आसान लोन आवेदन अनुभव हो सकता है।

किसी भी उद्देश्य के लिए: स्वीकृत लोन का उपयोग वर्किंग कैपिटल की आवश्यकता और capital expenditure जैसे उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है।

उच्च लोन राशि: आप लोन के प्रकार के आधार पर 10 करोड़ रु. तक का बिज़नेस लोन ले सकते हैं।

विस्तारित लोन की अवधि: केनरा बिज़नेस लोन के लिए 1 वर्ष से 7 वर्ष तक की लोन अवधि को चुना जा सकता है।

कम प्रोसेसिंग फीस: केनरा बैंक अन्य बैंकों की तुलना में बिजनेस लोन के लिए बहुत कम प्रोसेसिंग शुल्क लेता है। लोन राशि का 1% तक प्रोसेसिंग शुल्क के रूप में लिया जा सकता है।

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केनरा बैंक बिजनेस लोन कौन ले सकता है?

  • सेल्फ एम्प्लॉयड व्यक्ति, प्रोपराइटर, प्राइवेट लिमिटेड कंपनी और पार्टनरशिप फर्म जो विनिर्माण, व्यापार या सेवाओं के व्यवसाय में शामिल हैं।
  • ऐसे व्यक्ति जो कम से कम 3 वर्षों से वर्तमान व्यवसाय में हैं
  • लोन के लिए आवेदन करने के समय आवेदक की आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए, और लोन मैचुरेशन के समय 65 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए

बिज़नेस लोन लेने के लिए आपको Canara Business Loan eligibility criteria को पूरा करना होगा। यहां eligibility criteria पर एक नज़र डालें।

NationalityIndian citizen
AgeMinimum: 21 years
Maximum: 65 years
ProfessionSelf-employed individuals
Private Ltd. Co.
Proprietors
Partnership Firms
Business Stability3 साल का न्यूनतम व्यवसाय ट्रैक रिकॉर्ड।

केनरा बैंक द्वारा ऑफ़र किए जाने वाले बिज़नेस लोन के प्रकार

केनरा बैंक टर्म लोन,वर्किंग कैपिटल लोन और प्रधान मंत्री मुद्रा योजना (पीएमएमवाई) के रूप में बिज़नेस लोन प्रदान करता है।

टर्म लोन

टर्म लोन, भूमि, भवन, वाहन या मशीनरी खरीद के लिए दिया जाता है। वर्किंग कैपिटल फाइनेंस टर्म लोन के तत्वों में से एक है, और वे औद्योगिक और गैर-औद्योगिक उधारदाताओं को दिए जाते हैं। इसका उपयोग उन गतिविधियों के लिए किया जाता है जो वे संगठन के अपने कार्य के किसी भी हिस्से के निर्माण, प्रोसेसिंग या मरम्मत के तहत करते हैं।

Working Capital Finance

वर्किंग कैपिटल फाइनेंस का उपयोग फर्म के वर्तमान कामकाज में मदद के लिए किया जा सकता है, जैसे कर्मचारियों के वेतन को जमा करना, कच्चे माल को जोड़ना आदि। जिस उद्देश्य के लिए लोन राशि का उपयोग किया जाता है, उसके आधार पर बैंक को सुरक्षा की आवश्यकता होती है। उधार दी जाने वाली राशि भिन्न होती है।

Pradhan Mantri Mudra Yojana (PMMY)

MSMEs को उत्पादन, व्यापार और सेवा क्षेत्रों में बढ़ने में मदद करने के लिए, PMMY योजना विकसित की गई है। इसके तहत दी जाने वाली लोन राशि न्यूनतम 50,000 रु और अधिकतम 10 लाख रु है।

Canara Bank Business Loan आवेदन के लिए आवश्यक दस्तावेज

केनरा बैंक बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की सूची यहां दी गई है।

पैन कार्ड

पहचान प्रमाण – ड्राइविंग लाइसेंस/पैन कार्ड/पासपोर्ट/वोटर आईडी

पता प्रमाण – टेलीफोन / पानी / गैस / बिजली बिल / रेंटल एग्रीमेंट

पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट

निरंतरता का प्रमाण – व्यापार लाइसेंस/स्थापना/आईटीआर/बिक्री कर प्रमाणपत्र

सीए प्रमाणित/लेखापरीक्षित होने के बाद पिछले 2 वर्षों के लिए आय, बैलेंस शीट और लाभ और हानि खाते की गणना के साथ नवीनतम आईटीआर

अन्य अनिवार्य दस्तावेज – एकमात्र प्रस्ताव घोषणा या पार्टनरशिप डीड की प्रमाणित प्रति, मेमोरेंडम एंड आर्टिकल्स ऑफ एसोसिएशन (निदेशक द्वारा प्रमाणित), बोर्ड संकल्प (मूल) की प्रमाणित सत्य प्रति

आवश्यक दस्तावेजों के साथ हाल ही की तस्वीर के साथ आवेदन पत्र जमा करना अनिवार्य है:

CategoryDocuments Required
Individuals-पहचान का प्रमाण (पासपोर्ट कॉपी / वोटर आईडी कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / पैन कार्ड)
-पता प्रमाण (राशन कार्ड / टेलीफोन बिल / बिजली बिल / रेंटल एग्रीमेंट / पासपोर्ट कॉपी / बैंक पासबुक या स्टेटमेंट / ड्राइविंग लाइसेंस)
-आयु प्रमाण (पैन कार्ड, पासपोर्ट, वैधानिक प्राधिकरण से कोई अन्य प्रमाण पत्र)
-व्यावसायिक अस्तित्व का प्रमाण
-बैंक स्टेटमेंट (पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट / बैंक-पासबुक)
-पिछले 3 वर्षों के लिए लाभ और हानि विवरण
-पिछले 3 वर्षों की बैलेंस शीट
-पिछले 3 वर्षों के लिए आयकर रिटर्न (स्वयं और व्यवसाय के लिए) विधिवत एक सीए द्वारा प्रमाणित
Proprietorship-co-applicants और सह-आवेदकों के केवाईसी दस्तावेज
-दुकान और स्थापना प्रमाणपत्र/वैट/बिक्री कर पंजीकरण प्रमाणपत्र
-पैन कार्ड
-पिछले 2 वर्षों के वित्तीय लेखा परीक्षा रिपोर्ट के साथ
-पिछले 6 महीने के सभी बैंक खातों का बैंक स्टेटमेंट
-मौजूदा सुविधा स्वीकृति पत्र/मौजूदा ऋण का पुनर्भुगतान ट्रैक रिकॉर्ड (आरटीआर), यदि कोई हो
-संयंत्र और मशीनरी ऋण के मामले में मशीनरी का प्रोफार्मा चालान
-संपत्ति सावधि ऋण के मामले में संपत्ति दस्तावेज
Partnership Firms
-Registered partnership deed
भागीदारों का केवाईसी
-फर्म और भागीदारों का पैन कार्ड
-दुकान और स्थापना/वैट/बिक्री कर पंजीकरण प्रमाणपत्र
-पिछले 2 वर्षों के वित्तीय लेखा परीक्षा रिपोर्ट के साथ
-पिछले 6 महीने के सभी बैंक खातों का बैंक स्टेटमेंट
-मौजूदा सुविधा स्वीकृति पत्र/मौजूदा ऋण का पुनर्भुगतान ट्रैक रिकॉर्ड (आरटीआर), यदि कोई हो
-संयंत्र और मशीनरी ऋण के मामले में मशीनरी का प्रोफार्मा चालान
-संपत्ति सावधि ऋण के मामले में संपत्ति दस्तावेज
Private and Public Companies
-मेमोरेंडम ऑफ एसोसिएशन (एमओए) / आर्टिकल्स ऑफ एसोसिएशन (एओए)
-नवीनतम शेयरधारिता पैटर्न
-निदेशकों का केवाईसी
-कंपनी और निदेशकों का पैन कार्ड
-पिछले 2 वर्षों के वित्तीय लेखा परीक्षा रिपोर्ट के साथ
-पिछले 6 महीने के सभी बैंक खातों का बैंक स्टेटमेंट
-मौजूदा सुविधा स्वीकृति पत्र/मौजूदा ऋण का पुनर्भुगतान ट्रैक रिकॉर्ड (आरटीआर), यदि कोई हो
-संयंत्र और मशीनरी ऋण के मामले में मशीनरी का प्रोफार्मा चालान
-संपत्ति सावधि ऋण के मामले में संपत्ति दस्तावेज
-घोषणा कि उधारकर्ता, कंपनी या उसके किसी निदेशक को किसी स्टॉक एक्सचेंज/सेबी/आरबीआई द्वारा प्रतिबंधित/ब्लैक लिस्टेड/दंडित नहीं किया गया है। एक घोषणा कि प्रस्तावित उधार कंपनी अधिनियम, 1956 की धारा 293(1)(डी) के तहत निर्धारित सीमा के भीतर है।

केनरा बैंक बिज़नेस लोन की ब्याज़ दर

Canara Bank Business Loan Interest Rates: केनरा बैंक द्वारा बिज़नेस लोन पर लगने वाले ब्याज की दर को आधार दर से जोड़ा जाता है। ब्याज की दर लोन की राशि और व्यवसाय की प्रकृति पर निर्भर करती है।

Canara Bank Business Loan Interest Rates 2022

Working Capital Loans up to Rs. 2 lakh:रेपो लिंक्ड लेंडिंग रेट (RLLR) + 1.05%। फरवरी 2020 तक, केनरा बैंक का RLLR 8.05% है जिससे प्रभावी ब्याज दर 9.10% हो गई है
Term Loans up to Rs. 50,000आरएलएलआर + 1.30%। इसका मतलब है कि फरवरी 2020 तक प्रभावी ब्याज दर 9.35% है
Term Loans from Rs. 50,000 up to Rs. 2 lakhआरएलएलआर + 1.55%। फरवरी 2020 तक, यह प्रभावी ब्याज दर 9.60% बनाता है
All MSME Loans Above Rs. 2 lakh up to Rs 1 croreक्रेडिट रिस्क रेटिंग पर निर्भर करता है
All MSME Loans Above Rs. 1 crore up to Rs 5 croreगिरवी रखी गई अचल संपत्ति के मूल्य, स्वीकृत प्रतिभूतियों के मूल्य और/या आंतरिक जोखिम रेटिंग/ग्रेड पर निर्भर करता है
All MSME Loans Above Rs. 5 croreबाहरी मूल्यांकन संस्थानों द्वारा बाहरी रिस्क रेटिंग/ग्रेड पर निर्भर करता है

नोट: Canara Bank Business Loan Interest Rates पूरी जानकारी के लिए के लिए ऑफिसियल वेबसाइट पर जाएँ।

Canara Bank Business Loan के लिए अप्लाई कैसे करें

ऐसे 2 तरीके हैं जिनसे कोई व्यक्ति बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई कर सकता है।

ऑनलाइन: केनरा बैंक जैसे कई बैंकों की वेबसाइट पर बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के प्रावधान हैं। एक ग्राहक को बस वेबसाइट पर जाना होगा और अप्लाई पर क्लिक करना होगा। पूछे गए विवरण के साथ फॉर्म भरें और उनकी आवेदन प्रक्रिया शुरू हो गई है।

Canara Bank Online Business Loan Apply and Tracking Page

Canara Bank Online Business Loan Apply Steps:

  • कैनरा बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाएँ।
  • यहाँ Apply Now मेनू पर क्लिक करें।
  • अब अपने लोन का प्रकार चुनें। यहाँ MSME LOAN को सेलेक्ट करें।
  • अब Apply Now बटन पर क्लिक करें।
  • इसके बाद अपनी पूरी और सही जाकारी दें।
  • एप्लीकेशन सबमिट होने के बाद आपको एक ट्रैकिंग नंबर मिलेगा।
  • जिससे आप लोन का स्टेटस चेक कर सकते हैं।

शाखा में जाएँ: कोई व्यक्ति बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए सीधे शाखा में जा सकता है। इस पद्धति में आपके पास लोन पर अच्छी शर्तों के लिए मोलभाव करने का अवसर होता है। यहां फिर से एक आवेदन पत्र उपलब्ध होगा जिसे भरने और आवश्यक दस्तावेज जमा करने होंगे।

Canara Bank Business Loan एप्लीकेशन फॉर्म

केनरा बैंक लोन एप्लीकेशन फॉर्म एमएसएमई के तहत आवेदन किए गए लोन की मात्रा के आधार पर भिन्न होता है। आवेदन पत्र निकटतम शाखा कार्यालय में उपलब्ध है। उम्मीदवार जिस राशि के लिए आवेदन कर रहा है, उसके अनुसार कार्यकारी फॉर्म देगा।

Download Canara Bank Loan Application Form PDF

ब्याज दर बिज़नेस लोन को प्रभावित करने वाले कारक

बिज़नेस लोन किसी भी ऐसे व्यक्ति को दिया जा सकता है जो एक वैध व्यवसाय चला रहा हो और जिसका टर्नओवर अच्छा हो। किसी व्यक्ति के व्यवसाय को मान्य और प्रमाणित करने के लिए विभिन्न बैंकों के अलग-अलग मानदंड और शर्तें हैं। सभी मूल्यांकन के बाद लोन राशि, कार्यकाल और ब्याज दर या यहां तक कि लोन प्रदान करना बैंक के अधिकार क्षेत्र और अधिकार के अंतर्गत आता है। विचाराधीन कुछ पैरामीटर हैं:

  • कंपनी का क्रेडिट स्कोर या नए व्यवसाय के मामले में मालिक/मालिक
  • व्यवसाय का प्रकार: प्रोपराइटरशिप, पार्टनरशिप, प्राइवेट लिमिटेड या पब्लिक लिमिटेड
  • कारोबार का टर्नओवर
  • व्यवसाय द्वारा किया गया लाभ
  • व्यवसाय का नकदी प्रवाह
  • व्यापार का ट्रैक रिकॉर्ड

Canara Bank Business Loan कस्टमर केयर नंबर

बिज़नेस लोन के बारे में विस्तृत जानकारी प्राप्त करने के लिए कस्टमर केयर डिवीजन से संपर्क करें. आप निम्न में से किसी भी माध्यम पर विचार करके ग्राहक सेवा का लाभ उठा सकते हैं:

टोल फ्री नंबर पर कॉल करें – 1800 425 0018

आधिकारिक वेबसाइट पर दी गई आईडी पर एक ई-मेल भेजें

Canara Bank Business Loan FAQ’s

मौजूदा ग्राहक के लिए केनरा बैंक बिजनेस लोन की ब्याज दर क्या है?

मौजूदा ग्राहकों के लिए, यदि आपके पास केनरा बैंक के साथ अच्छी स्थिति है और अच्छे क्रेडिट स्कोर और कैशफ्लो हैं तो आप बेहतर शर्तों पर बातचीत कर सकते हैं।

केनरा बैंक बिजनेस लोन स्टेटस कैसे चेक करें?

आप कस्टमर केयर नंबर पर संपर्क करके केनरा बैंक बिजनेस लोन की स्थिति की जांच कर सकते हैं या यदि आपके पास पहले से खाता है तो आप अपने खाते में लॉग इन कर सकते हैं और वहां स्थिति की जांच कर सकते हैं। आप अपने खाता प्रबंधक से भी जांच कर सकते हैं कि क्या आपको एक खाता आवंटित किया गया है।

केनरा बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें क्या हैं?

केनरा बैंक बिजनेस लोन की ब्याज दर वर्तमान में 10.50% से 18% के बीच है।

केनरा बैंक द्वारा दिया जाने वाला MSME लोन क्या है?

केनरा बैंक द्वारा पेश किए गए एमएसएमई लोन स्टार्टअप, कार्यशील पूंजी, या टर्म लोन हैं जिनका उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जाता है जैसे व्यवसाय विस्तार, तत्काल नकदी आवश्यकताओं को पूरा करना, नकदी प्रवाह को बनाए रखना, उपकरण और मशीनरी खरीदना, कच्चा माल खरीदना, इन्वेंट्री बढ़ाना और वेतन का भुगतान करना, किराया या प्रशिक्षण कर्मचारी।

MSMEs के लिए केनरा बैंक से किस प्रकार की ऋण सुविधाएं उपलब्ध हैं?

केनरा बैंक एमएसएमई के लिए विभिन्न लोन सुविधाएं प्रदान करते हैं जिनमेंCanara Udyog, Canara Vyapar, Canara MSME loan, Doctor’s Choice आदि शामिल हैं।

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